Conciliación bancaria
La conciliación bancaria es el proceso de comparar y cuadrar los movimientos registrados en la contabilidad de la empresa con los extractos bancarios para verificar que los cobros y pagos coinciden y detectar discrepancias.
Explicación detallada
En el contexto de las cuentas a cobrar, la conciliación bancaria es esencial para confirmar qué facturas han sido pagadas y actualizar el estado de las mismas en el sistema. La conciliación manual es un proceso tedioso y propenso a errores, especialmente cuando los pagos no incluyen referencia a la factura o se realizan pagos parciales.
La automatización de la conciliación mediante norma 43 (formato estándar de extractos bancarios en España) o conexiones Open Banking permite identificar pagos automáticamente y vincularlos a facturas pendientes, reduciendo el tiempo dedicado a esta tarea hasta en un 80%.
Términos relacionados
Conceptos relacionados
Cuentas a cobrar (Accounts Receivable)
Las cuentas a cobrar (accounts receivable o AR) representan el dinero que los clientes deben a una empresa por bienes o servicios entregados y facturados pero aún no pagados. Se registran como activo corriente en el balance de situación.
FacturaciónPago parcial
Un pago parcial se produce cuando el deudor abona solo una parte del importe total de una factura. Puede deberse a problemas de liquidez del cliente, desacuerdos sobre el importe, o como resultado de una negociación de cobro.
FacturaciónRemesa bancaria
La remesa bancaria es un instrumento de cobro mediante el cual el acreedor agrupa varias facturas y presenta los adeudos a su banco para que este gestione el cobro con las entidades de los deudores. En España, se utilizan los cuadernos 19 (adeudo directo SEPA) y 58 (anticipos).
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